Cégalapítás előtti due diligence (átvilágítás)

Minden évben több ezer új céget alapítanak Magyarországon. A legtöbb alapító lelkesen vág bele, elkészíti az üzleti tervet, kiválasztja a tevékenységi kört, és máris rohan az ügyvédhez. Aztán néhány hónap vagy év múlva jön a meglepetés: az üzlettárs nem az, akinek mutatta magát, az egyik beszállítóval komoly tartozásai vannak, vagy éppen egy korábbi cégében adóhiány és végrehajtás volt.

A cégalapítás előtti due diligence (átvilágítás) éppen ezt a kockázatot hivatott minimalizálni. Nem csak nagy multinacionális cégeknek fontos – ma már a kis- és középvállalkozásoknak is erősen ajánlott, különösen nyugat-dunántúli régióban, ahol sokan helyi vállalkozókkal, ismerősökkel vagy éppen külföldi partnerekkel indulnak közös üzletbe.

Miért van szükség átvilágításra cégalapítás előtt?

Egy új cég alapításakor nem csak a jövőbeli lehetőségeket, hanem a leendő üzlettársak és tulajdonosok múltját is „megvesszük”. Ha valami rosszul sül el, a közös felelősség miatt akár a saját vagyonuk is veszélybe kerülhet.

A leggyakoribb problémák, amikkel találkozom:

• Az üzlettársnak korábbi cége(i)ben jelentős adó- vagy járulék-tartozása van
• Rejtett végrehajtási eljárások, felszámolások
• Büntetőjogi előélet (gazdasági csalás, hűtlen kezelés, okirat-hamisítás)
• Rossz hírnév a piacon (nem fizet, vitatkozik a beszállítókkal, munkavállalókkal)
• Korábbi cégekben eltűnt tőke vagy „csődbe vitt” vállalkozások
• Külföldi tulajdonos esetén nem átlátható hátterű offshore kapcsolatok

Mit tartalmaz egy professzionális due diligence magánnyomozói szemmel?

Nem elég csak a cégbírósági adatokat és az adóhatósági információkat megnézni. Egy alapos átvilágítás ennél mélyebb:

1. Tulajdonosok és vezető tisztségviselők teljes körű hátterének ellenőrzése Korábbi cégek, szerepvállalások, pénzügyi helyzet, peres ügyek.
2. Gazdasági és pénzügyi kockázatok felmérése Nyilvános tartozások, végrehajtások, felszámolások, csődök.
3. Hírnév- és referenciavizsgálat Piaci visszajelzések, korábbi üzleti partnerek, munkavállalók véleménye (diszkrét módon).
4. Kapcsolatok és érdekeltségek feltérképezése Rejtett tulajdonosi viszonyok, családi összefonódások, potenciális konfliktusok.
5. Külföldi tulajdonos esetén nemzetközi ellenőrzés Amennyiben lehetséges és szükséges.

Ki kér ilyen szolgáltatást?

• Kisvállalkozók, akik új társat vesznek be a cégbe
• Családi vállalkozások bővítésekor
• Akik befektetőt vonnak be
• Akik franchise-t vagy nagyobb beszállítói szerződést kötnek
• Akik külföldi partnerrel indulnak közös vállalkozásba

Egy jó due diligence nem olcsó, de egy rosszul megválasztott üzlettárs okozta kár sokszorosan meghaladhatja a költségét.

Tanulság a gyakorlatból

Több ügyfelem volt már, aki csak az után keresett meg, hogy már aláírták a társasági szerződést. Ekkor már sokkal nehezebb és drágább a helyzet kezelése. Az átvilágítás nem bizalmatlanság – hanem okos elővigyázatosság.

Ha Ön most tervezi egy új cég alapítását, vagy éppen társat keres a vállalkozásához Zala, Vas, Somogy vagy Veszprém megyében, érdemes időben szakértői segítséget kérni.